Proof of Keys: докажи, чем ты владеешь

Децентрализованные технологии требуют определённо децентрализованного подхода. Биткойн никогда не станет по-настоящему независимым, пока его не отвяжут от централизованной системы. Мы не избавимся от проблем, которые регулярно сотрясают всю индустрию, пока не реализуем решение, способное сравниться с изобретением самого Биткойна. Возможно, технология атомарных свопов и грамотный подход к хранению криптовалютных активов исправят ситуацию в дальнейшем, в виду постоянной эволюции софта и методов, хотя уже сейчас можно сделать серьёзный шаг в будущее. Если вы до сих храните драгоценные биткойны на обычных биржах – можете быть уверенными, что там давно нет и половины от общего депозита клиентов. Как так? Читаем дальше.

Такие биржи, как Bittrex, Bitfinex, Coinbase, Kraken, Binance, BitMex, OKEx, Huobi, Poloniex и прочие давно стали притчей во языцех и олицетворением криптовалютного зла для множества трейдеров и просто желающих приобщиться к популярному тренду, прикупив немного монет про запас.

Проблемы централизованных бирж

На традиционно централизованных биржах трейдер, зачастую, получает стандартный пакет головной боли.

Проблемы с выводом средств, и, при чём, не только в фиат. Под любым предлогом вам стараются задержать выдачу ваших же денег или вовсе их не отдать. Вы не задумывались – почему на биржах вообще есть ограничение на вывод средств? Ведь, по идее – сколько на биржу завели, столько она и в состоянии отдать без промедления, за вычетом комиссии. Но, вариант работает лишь в умозрительной модели чьего-то утопичного мира. По факту, есть ограничение в среднем на 2 BTC, а что свыше требует процедуры верификации, которая только с виду кажется простой. А если речь идёт о сумме, превышающей 100 BTC – вам потребуется лично звонить в офис компании, и договариваться о проведении подобной дерзкой операции.

А есть гарантии, что правительственные агенты США в очередной раз не отжали половину средств с этой биржи? Или основатели не потратили их на собственные нужды? Ведь то, что вы видите в торговом терминале – лишь цифры на балансе. Сами монеты смешиваются в горячих биржевых кошельках, а часть отправляется на холодное хранение. И далеко не все адреса этих кошельков публично известны. И нет гарантий, что если все трейдеры разом потребуют свои средства – биржа реально будет способна удовлетворить все заявки, и не лопнет, как среднестатистический банк. У них просто может не оказаться этих денег, потому что лживый основатель проиграл их на другой бирже, как пример – печально известная QuadrigaCX.

Заморозка средств – якобы из-за нарушения процедур KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег). Теперь же есть и ещё одна причина: если ваша страна попала под санкции США – у вас абсолютно законно могут отобрать депозит, если вы имели неосторожность «засветить» реальный IP-адрес. В теории, вы всё равно их должны получить, а, по факту, множество трейдеров пожаловались, что так своих денег и не увидели.

И дополнительный вопрос: почему биржа, которая работает под оффшорной юрисдикцией на окраине мира подчиняется требованиям американских политиков? Грустно, однако.

Хакерская атака – очень распространённый вариант законного хищения средств у собственных клиентов. Нет гарантий, что основатели сами не украли эти деньги, а потом не развели руками, сославшись на «злобных русских хакеров». Как пример – MtGox, Bitfinex, Binance и ещё полтора десятка крайне известных случаев. Идеальный способ покрыть любые убытки.

И напоследок самый банальный вид прецедента – екзит-скам. Просто в один день вы видите вместо страницы входа на любимой бирже – заглушку с пожеланиями долгой и счастливой жизни, в которой деньги абсолютно второстепенный элемент. А можете увидеть заглушку от правительства США, как в случае с BTC-E. Заметили – как много везде этого самого «правительства США», даже слишком много.

Дополнительно, вы должны понимать, что сделав перевод на адрес биржи – вы лишаетесь контроля на собственными средствами. Вам остаётся только надеяться и верить, что всё обойдётся благополучно. У вас нет приватного ключа от этого кошелька, и если биржа захочет отобрать эти монеты, то она сделает это, воспользовавшись одним из выше перечисленных методов.

Есть только один выход – взять контроль над финансами в собственные руки. Да, многие не привыкли отвечать за подобное, и доверяют кому угодно – банку, бирже, мошенническому фонду, но, только не себе.

К тому же, многие зарабатывают на жизнь исключительно спекулятивным трейдингом (или пытаются) и не могут обойтись без биржи, которая мгновенно совершает внутренние операции и даёт торговать с непомерно огромным кредитным плечом.

У этой монеты есть и обратная сторона, ведь, точно также, как форекс-кухни или брокеры бинарных опционов – криптовалютные биржи злоупотребляют привилегированным положением, торгуя против собственных клиентов или зарабатывая на ликвидации их позиций.

Как пример – биржа BitMEX, позволяющая торговать со стократным плечом. Про методы этого увеселительного заведения хорошо расписал исследователь CryptoMedication:

Криптоманипуляции: как мошенники вычищают ваши карманы

После дебатов с известным криптовалютным критиком Натаниэлем Рубини – глава BitMEX, Артур Хейнс, заявил, что трейдинг – это развлекательный бизнес, что, по факту, означало признание своей биржи, не более чем, банальным казино.

Согласен, что спекулятивный трейдинг – это очень неоднозначное явление. Ведь, зарабатывая на разнице курса – трейдер делает деньги из воздуха. Он ничего не производит и не оказывает полезных услуг, он только потребляет, овладев хитрым способом получения средств. И если одним это удаётся, то другие становятся жертвами криптовалютных казино.

Да, в этом мире очень много валют, как в фиатном, так и цифровом виде, поэтому обмен просто необходим. Но, одно дело обменять средства из необходимости, а другое – зарабатывать на спекуляциях.

Для первых уже существуют годные варианты, позволяющие контролировать свои средства, и снимающие основную часть рисков, присущих централизованным площадкам.

А вторым стоит задуматься – правильно ли они поступают, торгуя против своих собратьев? Ведь, если один забрал с прибылью, то другой потерял часть депозита. Этот вопрос не направлен к профессиональным игрокам – это информация к размышлению для тех, кто только собрался играть с асами, обладая крайне скудным запасом знаний, выдержки и финансовых накоплений.

Я не пытаюсь давить на совесть опытных трейдеров – ведь это действительно не более чем игра, пусть и страшно азартная. Разве можно обвинять игроков в покер за то, что они получают прибыль в виде законного выигрыша?

По сути, когда вы завели средства на биржу, приобрели актив и ждёте его роста – вы бросаете вызов другим игрокам, в первую очередь, самой бирже. И такие как я и мне подобные – принимаем предложение сыграть. И, как правило, новичок проигрывает. Почти аксиома. Есть ли ему в чём винить других трейдеров? Ведь он хотел получить их деньги, а, по факту, проиграл сам.

Сыграем? Если желаете почувствовать себя в роли биржевого мяса – пожалуйста, здесь всегда ждут таких, и расставили для них множество заманчивых ловушек по всей Сети. На каждом форуме, сайте и в телеграмм-канале, везде, где есть горячие головы, готовые рисковать, и, зачастую, последним.

Если вы ещё не научились просаживать деньги на бирже, то вас с удовольствием научат. Причём, курсы оплатите со своего же кармана. Ну или почитайте канал очередного «мамкиного трейдера» в Telegram – он уже на этом сколотил целое состояние или же за копеечную награду направляет поток «клиентов» на биржевые подстригальные площадки.

Поэтому, я вижу основную проблему вновь прибывших в индустрию, которые, по большому счёту, её кормят – в желании заработать лёгкие деньги посредством трейдинга или майнинга. Ведь, когда они понимают, что биржи просто ловко с ними играют, а дорогая майнинг-ферма – не майнит, потому что не способна соревноваться с гигантами отрасли, уже слишком поздно. Деньги безвозвратно потеряны, а в душе остаётся лишь горький осадок и разочарование, нередко, в купе с немалыми долгами.  Но, каждый, особенно, взрослый человек сам несёт ответственность за свои действия, ввязываясь в чужую игру, где он заранее находится в невыгодном положении.  Главное, чтобы он отдавал себе в этом отчёт!

CEX ИЛИ DEX?

Закономерный вопрос – что делать? Я не даром упомянул особенности чисто спекулятивного трейдинга – ведь без CEX (централизованных бирж) он бы не просуществовал и года. DEX (децентрализованные биржи) пока не способны предоставить для трейдеров быстрый и удобный инструментарий. К тому же, DEX не позволит удерживать курс криптовалют на необходимом жизнеспособном уровне и сглаживать чрезмерную волатильность. Да, как бы прискорбно это не звучало, но криптовалютный курс – вещь исключительно искусственная, и без грамотного менеджмента этот рынок существовать не способен.

Читать подробнее о методах манипуляции курсом криптовалют:

Pump&Dump: как Битновости манипулируют вашим мнением

При этом, владельцы криптовалютной биржевой структуры (а все биржи так или иначе между собой связаны) получают баснословные прибыли, умело дёргая за нужные нити. А такие стейблкойны, как Tether позволили им обрести ещё больше власти:

[Dark_Block]: Знакомьтесь – Tether «Printer» Ltd

[Dark_Block]: Знакомьтесь – Crypto Capital

Поэтому, если желаете торговать для заработка – заведите за правило:

  • Не держать средства на биржевых кошельках
  • Работать с несколькими биржами
  • Не рисковать суммами, которые вы не можете позволить себе потерять
  • Для тех же, кому просто необходимо обменять одну валюту на другую, даже, если сумма достаточно серьёзная – рекомендуется использовать DEX (для криптовалют) или P2P-обменники (для операций с фиатом).

    Да, это займёт больше времени (и то – не факт), но, вариант более надёжен, т.к. смарт-контракты позволяют избавиться от посредника в виде биржи, а P2P-обменники, как правило, менее подвержены взломам и не требуют от пользователей обременительной верификации.

    Главное, что как для спекулянтов, так и для обычных крипто-энтузиастов есть одно правило, которое не стоит нарушать – необходимо держать криптовалюту в собственных кошельках, и не доверять эту честь и ответственность кому бы там ни было.

    Это характеризует ту самую концепцию Proof of Keys, ради освещения которой, создавался данный материал.

    Примеры владения приватными ключами

    Самым ярким примером – является официальный клиент Bitcoin Core. И необязательно скачивать весь блокчейн – вы можете сразу установить лимит от 2 GB. Да, это не будет полноценный полный узел, но, даст уверенности в сохранности средств.

    Для надёжности можете прикрутить дополнительную «армировку» в виде над-клиента. Но, это уже целая инструкция, и если хотите увидеть её на страницах данного издания – оставляйте + в комментариях.

    А самый простой вариант – просто забрать файл wallet.dat из папки с установленным клиентом, используя его только при необходимости или формируя транзакции оффлайн при отключённом интернете. Это особенно удобно, если вы ходлите крупную сумму в биткойнах.

    Хотя, на мой взгляд, HODL (долгосрочное хранение) – это для двух типов криптанов:

    • Безумцы или авантюристы – по какой-то причине, уверенные в непременном росте в последующие 10 лет. Возможно, прочитали предсказание Нострадамуса или к гадалке ходили;
    • Инсайдеры – те, кто создавал Биткойн и заправляет в криптовалютной индустрии, наверняка, осведомлены о её дальнейшей судьбе.

    Кстати, для торговли биткойнами с помощью Lightning Network уже запустили пару толковых децентрализованных площадок, но, о LN и прочем будет написано в следующей статье.

    Если не хотите участвовать в развитии и поддержке сети Биткойна (что типично) и, тем более, о HODL даже не думаете – можете использовать лёгкий клиент Electrum.

    Подробности здесь:

    Устанавливаем и используем «легкий» кошелек Electrum

    Для любителей альтернативных вариантов Биткойна также существуют официальные клиенты, позволяющие хранить приватные ключи самостоятельно. Это обязательно для каждой крипто-монеты, которая заявляет, что она убьёт всех конкурентов. Если оф софт не работает как надо – избегайте данного шита.

    По большому счёту – у Биткойна нет достойных конкурентов. По одной простой причине – отсутствие надлежащей децентрализации. С этим наблюдается проблема и у самого прародителя всех монет и монеток, не говоря уже о его клонах, «более совершенных» подобиях и недо-форках.

    Если у крипто-монеты нет достаточно узлов по всему миру – это цифровой фиат. Также и с форками, как например, Bitcoin Cash, который сначала помпезно отделился от основной сети Bitcoin, а потом сам распался на две части, и теперь вообще непонятно, что за «чудо» технологической мысли претендует на мировое господство. Жесть.

    ***

    Таким образом, лучший вариант: Bitcoin Core (для хранения серьёзной суммы), Electrum (для регулярных расчётов, например, с провайдером, хостером, сотрудниками или партнёрами), DEX (для обмена «крипта-крипта»), P2P-обменик (для обмена «крипта-фиат» или наоборот). А централизованные крипто-казино оставьте профессиональным шулерам. Поверьте – курс от этого нисколько не пострадает, вы на него всё равно толком не влияете (чтобы вам не внушали СМИ), вам рисуют, то что вы должны увидеть. В общем, CEX – для поддержки курса и штанов Артура Хейнса, а DEX – для честного обмена. Владейте ключами от собственного благополучия, спите спокойно.

    Вам остаётся только позаботиться, чтобы ваши средства не стали добычей реальных хакеров:

    Ведь если вы не идёте на биржу, то, нередко, она приходит к вам. Биткойн – это открытая база данных, где ваш IP-адрес и состояние баланса известны не только вам.

    Автор: Ne-Standart

    Обновлено: 10.08.2019 — 02:17

    Добавить комментарий